Incidentin më të diskutueshëm gjatë karrierës së tij të shkëlqyer, por të trazuar te Chelsea, u lidh me një akuzë për racizëm që i dha fund karrierës ndërkombëtare të John Terry. Pas një ndeshjeje në Londrën Perëndimore kundër Queens Park Rangers në tetor 2011, një video që shfaqte kapitenin e Blues duke i thënë Anton Ferdinand, vëllait të shokut të tij të ekipit kombëtar Rio Ferdinand, një term tejet ofendues u bë virale në rrjetet sociale. Një anëtar i publikut e raportoi këtë incident në policinë.
Terry pretendonte se ai kishte përgjigjur ndaj një akuze nga Ferdinand për përdorim të gjuhës raciste. Pas kësaj, u hap një hetim nga policia dhe nga Federata e Futbollit (FA). Në dhjetor, Terry u akuzua për përdorim të gjuhës raciste dhe për këtë arsye u shkarkua nga detyra e kapitenit të ekipit kombëtar për herë të dytë. Megjithatë, ai u shpall i pafajshëm në një gjyq penal në verën e vitit 2012.
Pavarësisht shpalljes së pafajshme, ai mori një akuzë nga FA për fjalë dhe sjellje ofenduese që “përfshinin referenca ndaj origjinës etnike dhe/ose ngjyrës dhe/ose racës së Ferdinand”. Terry e kundërshtoi akuzën dhe pak para se të fillonte seanca e tij në FA, ai shpalli tërheqjen e tij nga ekipi kombëtar, duke thënë se pozita e tij ishte bërë “e papranueshme”.
Në muajin e shtatorit 2012, Terry u shpall fajtor, duke marrë një ndalim prej katër muajsh dhe një gjobë prej 220,000 paundësh, si dhe sanksione nga Chelsea. Ai nuk e ankoi vendimin dhe në muajin pasardhës, ai kërkoi falje, duke thënë: “Megjithëse jam i zhgënjyer nga vendimi i FA, pranoj që gjuha që përdora, pavarësisht kontekstit, nuk është e pranueshme në fushën e futbollit dhe në asnjë aspekt të jetës.” Kjo ngjarje jo vetëm që e ndihmoi që të humbiste statusin si kapiten të kombëtarès, por gjithashtu e shoqëroi me një rëndësi të madhe për debatin mbi racizmin në sport.
