Banka dhe institucionet financiare po përballen me një rritje të mashtrimeve dhe pastrimit të parave, si dhe me një presion gjithnjë e në rritje për të përmbushur rregulloret e reja financiare.
Sipas Interpol, përkundër rritjes së shpenzimeve të përmirësimit të sigurisë deri në 10% në vit nga vitet 2015 deri në 2022, industria financiare arrin të identifikojë vetëm rreth 2% të fluksit të krimeve financiare globale.
Në Norvegji, start-up-i fintech Strise ka zhvilluar një platformë të inteligjencës artificiale (AI) që skanon regjistrat publikë dhe raportet në media për të identifikuar rreziqet e mundshme të pastrimit të parave në kohë reale.
Ky sistem është krijuar për të verifikuar aplikacionet e reja për hapjen e llogarive në institucione financiare, duke respektuar legjislacionin evropian të anti-pastrimit të parave.
Tradicionalisht, procesi i “Njih klientin tënd” (KYC) kërkonte analiza nga ekipet e pajtueshmërisë që shqyrtonin të dhëna dhe raportet për të konfirmuar pronësinë dhe lidhjet e mundshme me rreziqe.
Megjithatë, këto kontrole janë të ngadalta dhe të kushtueshme. Marit Rødevand, CEO i Strise, shpjegon se AI mund të analizojë informacionin në mënyrë më efikase, duke parandaluar aksesin për kompani të dyshimta.
Platforma e Strise identifikon skena të dyshimta si lidhje me individë të sanksionuar dhe figura politike të rrezikshme. Ajo ndihmon institucionet financiare të identifikojnë dhe refuzojnë kompanitë me rrezik të lartë më efikasitet, duke rritur kapacitetin e trajtimit të rasteve deri në dhjetëfish.
Të dhënat tregojnë se Strise ka arritur të reduktojë falsifikimet që ndodhin kur sisteme të automatizuar identifikojnë gabimisht një subjekti si të dyshimtë, duke përmirësuar kështu efikasitetin e analizave.
Megjithatë, ekspertët paralajmërojnë se integrimi i AI-së mund të ulë transparencën dhe ndërlikojë përballjet ndaj vendimeve të automatizuara.
Sistemi i ri i Anti-Pastrimit të Parave (AMLA) i Bashkimit Evropian pritet të hyjë në fuqi në vitin 2027, duke kërkuar nga institucionet financiare të përmbushin standarde më të larta për të luftuar krimin financiar.
Ky zhvillim e bën AI-në një mjet të dëshirueshëm për menaxhimin e detyrimeve të shumta.
